チャールズ・エリスの超長期投資入門　「お金」の不安を安心に変える法則

チャールズ・エリス鹿毛雄二鹿毛房子

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作品内容

「投資は難しい」「プロに任せたほうが安心」──その思い込みが、あなたの資産を静かに蝕んでいないだろうか。
伝説的名著『敗者のゲーム』の著者としても知られるチャールズ・エリスは、ハーバード・ビジネス・スクールおよびイェール大学で上級運用理論を教え、世界トップクラスの機関投資家に半世紀以上アドバイスを行ってきた、運用業界屈指の思想的リーダーだ。そのエリスが膨大なデータと長年の知見をもとに示す結論は、シンプルかつ衝撃的である。

どんなに優秀なファンドマネージャーも、長期的に市場平均を上回ることはできない。

高い手数料を払い続けるほど、投資家の手元に残るリターンは減っていく──これは理論ではなく、データが証明する現実だ。

では、賢い投資家はどう動くべきか。答えは実にシンプルだ。低コストのインデックスファンドやETF（上場投資信託）を活用し、分散投資を徹底し、コストと税負担を最小限に抑える。この原則を守り、感情に流されず長期で保有し続ける。それだけで、資産形成の成功確率は劇的に高まる。

本書はさらに、老後資金の「賢い取り崩し方」にも踏み込む。年金受給開始のベストタイミング、100歳まで資産を枯らさない「引き出し戦略」、株式と債券のベストバランスといった定年後のお金にまつわるリアルな疑問に、データと経験に裏づけられた具体的な答えをわかりやすく提示する。

投資初心者から定年間近の方まで、今すぐ実践できる投資の知恵だけを凝縮した究極の一冊。

■目次

日本語版に寄せて
バートン・マルキールによる序文

はじめに
第１章複利と時間の大きな力
第２章節約と貯蓄が何より大事
第３章投資環境は変化し続ける
第４章素晴らしい贈り物──インデックスファンドとＥＴＦ
第５章運用手数料などのコストと税金をもっと抑えよう
第６章行動経済学の教え
第７章資産の全体像を把握しよう
第８章債券に投資する理由
第９章適切な支出計画を立てよう
第10章年金受給を遅らせ、あと数年働こう
第11章あなただけの長期投資計画を立てよう
おわりに