誰にでもやさしく教えてくれる 会社を退職する前に知っておくべき「退職金運用の基礎知識」

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人生100年時代、豊かな老後を過ごすためのお金の教科書！

本書ではインフレが進み資産運用が迫られる日本において、資産運用の基礎的な知識が得られま
す。

【こんな人は必読！】
■退職金を貰ったものの資産運用の仕方が分からない
■老後、お金に困らない生活を送りたい
■資産を無理なく増やす方法を知りたい
■お金のセカンドライフを知りたい
■NISA、iDeCoのメリットをわかりやすく教えて欲しい


目次
第１章　退職金の運用前に知っておきたい資産運用の基礎知識
１ｰ１ お金を働かせる３つの手法（投機、投資、資産運用の違い）
１ｰ２ 資産運用のPDCA
１ｰ３ 豊かな生活を送るための資産運用の目標設定方法と４パーセントルール
１ｰ４ 正しいポートフォリオを作成する
１ｰ５ 人間の感情が資産運用の大きなハードルに！行動経済学の観点から考える
１ｰ６ ＩＦＡ（Independent Financial Advisor）とは

第２章　運用対象となる金融商品を知ろう
２ｰ１ 株式について①概要
２ｰ２ 株式について②世界の株式市場に注目が必要な理由
２ｰ３ 株式について③相場サイクルとは？
２ｰ４ 投資信託について①仕組み
２ｰ５ 投資信託について②インデックスファンドとアクティブファンド
２ｰ６ 投資信託について③アクティブファンドを中心とする投資信託の選び方
２ｰ７ 債券について①概要
２ｰ８ 債券について②投資対象は米国債及び米国社債となる理由
２ｰ９ 新しい資産運用の形、ラップ口座・ロボアドについて

第３章　資産運用の強い味方　iDeCoとNISA
３ｰ１ iDeCoの概要
３ｰ２ iDeCoのメリットとデメリット
３ｰ３ NISAの概要（旧NISAと新NISAの比較）
３ｰ４ NISAのメリット及びメリットを活かす運用方法

第４章　退職金運用の具体的な方法
４ｰ１ 資産形成期・資産運用期・資産継承期の３つのステージ
４ｰ２ お金の色分けの必要性、老後にいくら必要かを把握する
４ｰ３ セカンドライフの収支を概観する
４ｰ４ 運用資産の取り崩し方法
４ｰ５ 資産運用の専門家は必要なのか？

第５章　資産運用の終活プロセス
５ｰ１ 高齢者の５人に１人が認知症に、2025年問題で本格化が見込まれる相続のさまざまな問題
５ｰ２ 証券口座の終活方法①証券口座の一本化及び投資一任契約の有効性
５ｰ３ 証券口座の終活方法②遺言の必要性
５ｰ４ 相続発生時の上場株式等の評価と証券口座の終活まとめ

第６章　ジェニユイン・パートナーズ株式会社について
６ｰ１ ジェニユイン・パートナーズ株式会社及びグループの説明
６ｰ２ ジェニユイン・パートナーズ株式会社の企業ポリシー
６ｰ３ 弊社の手数料について
第７章　具体的な資産運用事例
７ｰ１ 50代会社員「私はリスクを取りたくないです」
７ｰ２ 50代フリーランス「ここまで違うのか !? 」


著者プロフィール

小林 裕 （こばやし ゆたか）
ジェニユイン・パートナーズ株式会社　取締役
一般社団法人証券相続普及協会　代表理事1986年生まれ、三重県津市出身。大学卒業後、東証プライム上場の証券会社に入社。個人営業にて、新人賞・地区表彰・社長優秀賞など数多くのタイトルを毎年獲得。海外視察メンバーにも選出され、米国やドバイなどで海外金融を学ぶ。2017年に証券×相続に特化したIFAとして活動を開始。上級相続診断士®や終活カウンセラー１級などの業界トップ資格を取得。2020年、一般社団法人証券相続普及協会を設立。2023年、ジェニユイン・パートナーズ株式会社に入社。2024年、同社取締役に就任。
「投資は楽しく、運用は正しく」をモットーに、縁ある人の人生の質の向上に取り組んでいる。